我們的系統篩檢或監控什麼？

所有進出 Aspire 生態系統的交易都會根據各種規則進行即時篩檢。

所有進出 Aspire 生態系統的交易都會根據各種規則進行回顧性監控。

什麼時候進行？

此篩檢會在入賬至您的賬戶前或向我們的網路合作夥伴提交付款前進行。

此監控在交易後進行：在入賬至您的賬戶後或付款提交至我們的網路合作夥伴後。

結果會是什麼？

交易可能會因不符合我們內部規則而無法通過即時篩檢，並產生警報。這意味著分析師需要審核交易以及警報原因。

交易活動可能會產生警報。這意味著分析師需要審核交易活動以及警報原因。

我們如何審核即時和回顧性的警報？

我們力求盡可能利用您在註冊過程中以及審核您之前的交易時獲取的信息，在內部解決警報。

然而，在某些情況下，即時和回顧團隊需要通過信息請求（RFI）向您請求進一步的信息以解決警報。

在回應信息請求（RFI）時，最好對我們的問題提供清晰全面的答案，並盡可能提供證據。這有助於我們的團隊盡快解決警報。

有關信息請求（RFI）的更多信息，請參見下方的常見問題部分。

我們力求盡可能利用您在註冊過程中以及審核您之前的交易時獲取的信息，在內部解決警報。

然而，在某些情況下，即時和回顧團隊需要通過信息請求（RFI）向您請求進一步的信息以解決警報。

在回應信息請求（RFI）時，最好對我們的問題提供清晰全面的答案，並盡可能提供證據。這有助於我們的團隊盡快解決警報。

有關信息請求（RFI）的更多信息，請參見下方的常見問題部分。

Aspire 在審核因警報而需手動審核的交易時，主要需要了解哪些問題？

在信息請求（RFI）中，我可能被要求提供哪些主要類型的信息和文件？

為什麼 Aspire 在收到信息請求（RFI）的第一輪回覆後，可能會進一步提出其他問題？

我們會盡可能在第一次的信息請求（RFI）郵件中向您詢問所有問題 - 並且僅要求提供必要的信息和文件。

然而，在我們審核您提供的信息後，可能會發現這些信息未能充分解答我們的問題和/或引發其他問題（例如：如果您提供的文件不合理或包含相互矛盾的信息）。

在這種情況下，我們可能需要提出其他問題或要求進一步的解釋 - 以確保我們履行監管義務，並符合我們內部和網路合作夥伴銀行的要求。

請注意：在某些情況下，我們向您發送的信息請求（RFI）最終來自我們的網路合作夥伴銀行。

我們會盡可能使用您在註冊時提供的信息、以往的交易記錄和/或以往的信息請求（RFI）回覆來解答合作夥伴的信息請求（RFI）。但在某些情況下，我們需要將合作夥伴的問題轉達給您 - 在這種情況下，我們無法控制合作夥伴提出的問題。

儘管如此，我們會與合作夥伴緊密合作，讓他們了解我們的客戶（如：初創企業、風投支持的企業、中小企業等）及其預期的交易活動- 以便我們的合作夥伴能夠盡可能提出有針對性/相關的問題。

在我提交交易之前，我如何提供文件（例如：高價值交易）？

您可以使用此鏈接主動提供有關您計劃接收的高價值交易的信息。我們的即時交易篩檢團隊將審核這些信息並存檔。如果團隊需要就您提供的信息要求進一步信息，他們將會聯絡您。

未來，我們還計劃在 Aspire 應用程式中添加功能，以便在創建超過一定價值的交易時，系統會提示您提供進一步信息以支持並證明該交易。您在 Aspire 應用程式中收到的指南將根據您嘗試創建的交易價值進行自訂。此功能旨在儘早向您請求盡可能多的相關信息，以使後續交易流程（例如：我們的網絡合作夥伴的審核）盡可能順利。

如果我提前主動提供文件，是否意味著我不會收到有關該交易的任何信息請求？

不。提前發送文件並不能保證我們不會在後期階段要求進一步的信息。

如果交易觸發了人工審核，則該交易將會與註冊時獲取的信息、您先前的交易行為以及您可能提前提供的任何文件一起進行審核。

但如果需要進一步的信息，我們仍會提出請求。

有些交易會被升級處理嗎？

是的。根據交易的風險概況，可能會升級至合規管理部門。

我們的即時篩檢團隊會盡一切努力在升級前進行全面審核。然而，合規管理部門在審核升級時，可能會要求即時團隊向您請求進一步信息，以便他們對交易作出決定。

哪些類型的交易或實體可能會受到更嚴格的審核，並可能導致信息請求（RFI）？

如果交易被人工拒絕，您能告訴我原因嗎？

這可能是個敏感領域，我們能分享的信息有限。

我們可以分享交易被拒絕的原因包括：

我如何對信息請求（RFI）作出良好的回應？