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轉賬審批政策如何運作?

了解其定義、涵蓋的交易、提交和審批流程,以及當審批人創建轉賬時會發生什麼。

4 個月前已更新

什麼是轉賬審批政策?

轉賬審批政策可協助您的企業更好地控制在 Aspire 平台上的支出。它作為企業出賬交易的守門人。

公司可以通過三個簡單步驟在 Aspire 上創建他們的轉賬審批矩陣。一旦審批矩陣設定完成,轉賬將在轉賬到收款人之前自動傳遞至相應的審批人。

轉賬審批政策涵蓋的交易

  • 轉賬審批政策設定適用於匯款,包括賬單支付和從預算中進行的轉賬。報銷轉賬和卡支付不包括在內。

  • 轉賬審批政策設定適用於 Aspire 的 SGD、IDR、USD、EUR 和 GBP 賬戶的同幣種轉賬。

  • 轉賬審批政策設定僅適用於 Aspire 的 SGD、USD、EUR 和 GBP 賬戶的外幣轉賬。 (IDR 外幣轉賬即將推出!)

請注意:轉賬審批政策功能不適用於香港註冊的企業。所有提交的轉賬將由管理員用戶審核和批准。

創建轉賬審批政策後的轉賬提交和審批流程

發布轉賬審批政策後,創建、提交或審批轉賬的流程將維持不變。

提交轉賬

請注意:只有管理員、具轉賬權財務用戶或僅提交權財務用戶可以提交轉賬。

  1. 前往 “賬戶”,選擇 SGD / USD / IDR / EUR / GBP,然後點選 “Make a Transfer”

  2. 選擇或創建收款人,填寫轉賬詳情並提交轉賬。

  3. 提交轉賬後,您可以點選轉賬詳情頁面上的 "顯示待處理審批" 按鈕查看待審批項目。

審批轉賬

請注意:

  • 只有公司轉賬審批政策中列出的審批人可以審批提交的轉賬。審批人可以包括管理員用戶和具轉賬權財務用戶。

  • 審批人可以通過行動或網路應用程式審查並批准已提交的匯出轉賬

  1. 前往 “交易” 菜單,然後點選 “待處理

  2. 選擇您要審核的轉賬,

  3. 點擊 “更多” 按鈕拒絕或修改轉賬,或者如果一切正常,請點擊 “Approve”。轉賬可以單獨或批量批准或拒絕。

當審批人創建轉賬時會發生什麼事?

審批人創建的轉賬將自動由其批准。在這種情況下,某些審批可能會被跳過,如下所述:

  1. 不需要之前步驟的批准。 (如果步驟 2 審批人創建轉賬,則不需要步驟 1 的批准)。

  2. 如果設定為 “任何人可以批准”,則不需要同一步驟的其他人批准。 (如果審批人創建轉賬,他們也會自動批准它。如果該步驟的設定是"任何人都可批准",則不需要該步驟的其他批准)。

  3. 如果設定為 “所有人必須批准”,則需要同一步驟的其他批准。 (如果審批人創建了轉賬,並設定為 “所有人必須批准”,則該步驟的所有其他審批人必須批准轉賬)。

  4. 需要後續步驟的批准。 (如果步驟 2 的審批人創建了轉賬,則需要步驟 3 的批准)。

讓我們通過一個例子來看一下:

這是一家公司的轉賬審批政策。當 John(步驟 2 審批人)創建轉賬時,

我們不需要步驟 1 的批准(Philip 和 Amanda),因為 John 是步驟 2 的審批人。

我們需要 Mary 的批准,因為步驟 2 的設定是 “所有人必須批准”。

一旦 Mary 批准了轉賬,轉賬將被執行。

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