我们的系统筛查或监控什么？

所有进出 Aspire 生态系统的交易都会根据各种规则进行实时筛查。

所有进出 Aspire 生态系统的交易都会根据各种规则进行回顾性监控。

什么时候进行？

此筛查会在入账至您的账户前或向我们的网络合作伙伴提交支付前进行。

此监控在交易后进行：在入账至您的账户后或支付提交至我们的网络合作伙伴后。

结果会是什么？

交易可能会因不符合我们内部规则而无法通过实时筛查，并产生警报。这意味着分析师需要审核交易以及警报原因。

交易活动可能会产生警报。这意味着分析师需要审核交易活动以及警报原因。

我们如何审核实时和回顾性的警报？

我们力求尽可能利用您在注册过程中以及审核您之前的交易时获取的信息，在内部解决警报。

然而，在一些情况下，实时和回顾团队需要通过信息请求（RFI）向您请求进一步的信息以解决警报。

在回应信息请求（RFI）时，最好对我们的问题提供清晰全面的答案，并尽可能多提供证据。这有助于我们的团队尽快解决警报。

有关信息请求（RFI）的更多信息，请参见下方的常见问题部分。

我们力求尽可能利用您在注册过程中以及审核您之前的交易时获取的信息，在内部解决警报。

然而，在一些情况下，实时和回顾团队需要通过信息请求（RFI）向您请求进一步的信息以解决警报。

在回应信息请求（RFI）时，最好对我们的问题提供清晰全面的答案，并尽可能多提供证据。这有助于我们的团队尽快解决警报。

有关信息请求（RFI）的更多信息，请参见下方的常见问题部分。

Aspire 在审核因警报而需人工审核的交易时，主要需要了解哪些问题？

在信息请求（RFI）中，我可能被要求提供哪些主要类型的信息和文件？

为什么 Aspire 在收到信息请求（RFI）的第一轮回复后，可能会进一步提出其他问题？

我们会尽可能在第一次的信息请求（RFI）邮件中向您询问所有问题 - 并且仅要求提供必要的信息和文件。

然而，在我们审核您提供的信息后，可能会发现这些信息未能充分解答我们的问题和/或引发其他问题（例如：如果您提供的文件不合理或包含相互矛盾的信息）。

在这种情况下，我们可能需要提出其他问题或要求进一步的解释 - 以确保我们履行监管义务，并符合我们内部和网络合作伙伴银行的要求。

请注意：在某些情况下，我们向您发送的信息请求（RFI）最终来自我们的网络合作伙伴银行。

我们会尽可能使用您在注册时提供的信息、以往的交易记录和/或以往的信息请求（RFI）回复来解答合作伙伴的信息请求（RFI）。但在某些情况下，我们需要将合​​作伙伴的问题转达给您 - 在这种情况下，我们无法控制合作伙伴提出的问题。

尽管如此，我们会与合作伙伴紧密合作，让他们了解我们的客户（如：初创企业、风投支持的企业、中小企业等）及其预期的交易活动 - 以便我们的合作伙伴能够尽可能提出有针对性/相关的问题。

在我提交交易前，我如何提供文件（例如：高价值交易）？

您可以使用此链接主动提供有关您计划接收的高价值交易的信息。我们的实时交易筛查团队将审核这些信息并存档。如果团队需要就您提供的信息请求进一步信息，他们将会联系您。

未来，我们还计划在 Aspire 应用中添加功能，以便在创建超过一定价值的交易时，系统会提示您提供进一步信息以支持并证明该交易。您在 Aspire 应用中收到的指南将根据您尝试创建的交易价值进行定制。此功能旨在尽早向您请求尽可能多的相关信息，以使后续交易流程（例如：我们的网络合作伙伴的审核）尽可能顺利。

如果我提前主动提供文件，是否意味着我不会收到有关该交易的任何信息请求？

不。提前发送文件并不能保证我们不会在后期阶段请求进一步的信息。

如果交易触发了人工审核，则该交易将会与注册时获取的信息、您之前的交易行为以及您可能提前提供的任何文件一起进行审核。

但如果需要进一步的信息，我们仍会提出请求。

一些交易会被升级处理吗？

是的。根据交易的风险概况，可能会被升级至合规管理部门。

我们的实时筛查团队会尽一切努力在升级前进行全面审核。然而，合规管理部门在审核升级时，可能会要求实时团队向您请求进一步信息，以便他们对交易作出决定。

哪些类型的交易或实体可能会受到更严格的审核，并可能导致信息请求（RFI）？

如果交易被人工拒绝，您能告诉我原因吗？

这可能是一个敏感领域，我们能分享的信息有限。

我们可以分享交易被拒绝的原因包括：

我如何对信息请求（RFI）作出良好的回应？