概述
作为一家在全球多个司法管辖区受监管的支付公司，Aspire 有责任对所有 Aspire 平台上的资金流动进行交易监控。
我们的交易监控措施旨在保护 Aspire、我们的客户以及我们的网络合作伙伴（我们用于处理支付的其他持牌金融机构）免受制裁规避、洗钱和其他金融犯罪的侵害。
Aspire 的交易监控分为两个主要领域：
实时筛查 - 即在交易完成之前：
根据各种检查标准筛查客户和交易对象的姓名以及交易信息。
回应来自我们的网络合作伙伴有关个人交易的信息请求（“RFIs”）。
请注意：
有时交易会因我们的网络合作伙伴（或其底层合作伙伴）的信息请求（RFI）而被暂时搁置。在这些情况下，交易将不会完成，直到我们能够完全解决我们网络合作伙伴的问题。
如果我们需要您提供信息以解决网络合作伙伴的问题，我们会向您发送信息请求（RFI）。
在信息请求（RFI）处于开放状态且审核正在进行中时，转账将无法处理。然而，资金仍会受到持牌金融机构的保障。
2. 回顾性监控 - 即交易完成后：
监控交易活动，以识别可能需要进一步审核的模式。
回应我们网络合作伙伴对实体交易活动的信息请求。
实时筛查 vs. 回顾性监控
| 实时筛查 | 回顾性监控 |
我们的系统筛查或监控什么？ | 所有进出 Aspire 生态系统的交易都会根据各种规则进行实时筛查。 | 所有进出 Aspire 生态系统的交易都会根据各种规则进行回顾性监控。 |
什么时候进行？ | 此筛查会在入账至您的账户前或向我们的网络合作伙伴提交支付前进行。 | 此监控在交易后进行：在入账至您的账户后或支付提交至我们的网络合作伙伴后。 |
结果会是什么？ | 交易可能会因不符合我们内部规则而无法通过实时筛查，并产生警报。这意味着分析师需要审核交易以及警报原因。 | 交易活动可能会产生警报。这意味着分析师需要审核交易活动以及警报原因。 |
我们如何审核实时和回顾性的警报？ | 我们力求尽可能利用您在注册过程中以及审核您之前的交易时获取的信息，在内部解决警报。
然而，在一些情况下，实时和回顾团队需要通过信息请求（RFI）向您请求进一步的信息以解决警报。
在回应信息请求（RFI）时，最好对我们的问题提供清晰全面的答案，并尽可能多提供证据。这有助于我们的团队尽快解决警报。
有关信息请求（RFI）的更多信息，请参见下方的常见问题部分。 | 我们力求尽可能利用您在注册过程中以及审核您之前的交易时获取的信息，在内部解决警报。
然而，在一些情况下，实时和回顾团队需要通过信息请求（RFI）向您请求进一步的信息以解决警报。
在回应信息请求（RFI）时，最好对我们的问题提供清晰全面的答案，并尽可能多提供证据。这有助于我们的团队尽快解决警报。
有关信息请求（RFI）的更多信息，请参见下方的常见问题部分。 |
常见问题解答
问题 | 答案 |
Aspire 在审核因警报而需人工审核的交易时，主要需要了解哪些问题？ |
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在信息请求（RFI）中，我可能被要求提供哪些主要类型的信息和文件？ |
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在我提交交易前，我如何提供文件（例如：高价值交易）？ | 您可以使用此链接主动提供有关您计划接收/发送的高价值交易的信息。我们的实时交易筛查团队将审核这些信息并存档。如果团队需要就您提供的信息请求进一步信息，他们将会联系您。
未来，我们还计划在 Aspire 应用中添加功能，以便在创建超过一定价值的交易时，系统会提示您提供进一步信息以支持并证明该交易。您在 Aspire 应用中收到的指南将根据您尝试创建的交易价值进行定制。此功能旨在尽早向您请求尽可能多的相关信息，以使后续交易流程（例如：我们的网络合作伙伴的审核）尽可能顺利。 |
如果我提前主动提供文件，是否意味着我不会收到有关该交易的任何信息请求？ | 不。提前发送文件并不能保证我们不会在后期阶段请求进一步的信息。
如果交易触发了人工审核，则该交易将会与注册时获取的信息、您之前的交易行为以及您可能提前提供的任何文件一起进行审核。
但如果需要进一步的信息，我们仍会提出请求。 |
一些交易会被升级处理吗？ | 是的。根据交易的风险概况，可能会被升级至合规管理部门。
我们的实时筛查团队会尽一切努力在升级前进行全面审核。然而，合规管理部门在审核升级时，可能会要求实时团队向您请求进一步信息，以便他们对交易作出决定。 |
哪些类型的交易或实体可能会受到更严格的审核，并可能导致信息请求（RFI）？ |
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如果交易被人工拒绝，您能告诉我原因吗？ | 这可能是一个敏感领域，我们能分享的信息有限。
我们可以分享交易被拒绝的原因包括：
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我如何对信息请求（RFI）作出良好的回应？ |
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